Baufinanzierung
Für den Kauf oder Bau deiner eigenen Immobilie in Hamburg. 600+ Banken im Vergleich statt nur dem Hausbank-Angebot.
Kostenlos · Unabhängig · Hamburg
Baufinanzierung Hamburg,
unabhängig aus 600+
Banken
600+ Banken im Vergleich, Marktkenntnis bis auf Stadtteil-Ebene und ein Ansprechpartner, der dich persönlich begleitet. Wir finden die beste Finanzierung statt der erstbesten.
5,0
Mathias Dornbusch, dein Ansprechpartner in Hamburg
- 600+ Banken im Vergleich
- 100 % kostenlos
- Marktkenntnis bis zum Stadtteil
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- Banken im Vergleich
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Leistungen
Eine Finanzierung, die zu deinem Vorhaben passt
Egal ob erstes Eigenheim, Kapitalanlage oder Anschluss: Wir vergleichen den Markt und finden die Struktur, die für dich rechnet.
Kapitalanlage und vermietete Immobilie
Finanzierung für Eigentumswohnungen zur Vermietung. Struktur, Tilgung und Mietrendite sauber durchgerechnet.
Anschlussfinanzierung
Deine Zinsbindung läuft aus? Wir vergleichen Anschluss und Forward-Darlehen und sichern dir gute Konditionen.
Modernisierung und KfW
Sanierung, energetische Modernisierung und KfW-Förderung sinnvoll in die Finanzierung eingebunden.
Markt Hamburg 2026
Was Wohnen in Hamburg wirklich kostet
Hamburg ist ein eigenes Bundesland mit rund rund 1,9 Millionen Einwohnern und 104 Stadtteilen. Zwischen Eppendorf und Harburg liegen Welten. Wir sagen dir ehrlich, was in welcher Lage realistisch ist.
| Objektart | Schnitt | Spanne nach Lage |
|---|---|---|
| Eigentumswohnung | 6.300 bis 6.900 EUR/m2 | 4.000 bis 12.000+ EUR/m2 |
| Haus | 5.400 bis 5.800 EUR/m2 | 3.500 bis 9.000+ EUR/m2 |
Angebotspreise lokaler Markterhebungen, Stand 2026. In Hamburg liegt der Quadratmeterpreis für Wohnungen im Schnitt über dem für Häuser. Zentrale Wohnungen sind teurer als Häuser am Stadtrand.
Rechenbeispiel: Wohnung für 550.000 EUR
- Kaufpreis
- 550.000 EUR
- Eigenkapital (20 %)
- 110.000 EUR
- Kaufnebenkosten (~10 bis 11 %)
- rund 60.000 EUR
- Finanzierungsbedarf
- rund 500.000 EUR
- Monatliche Rate
- 2.100 bis 2.500 EUR
je nach Zins und Tilgung. Beispielwerte, kein Angebot.
Stadtteil für Stadtteil
Teuerste Lagen
bis ~12.000 EUR/m2- Eppendorf Hamburg-Nord
Eine der teuersten Lagen, Wohnungen bis rund 12.000 EUR/m2.
- Harvestehude Eimsbüttel
Alster-nah, Spitzenlage, bis rund 12.000 EUR/m2.
- Winterhude Hamburg-Nord
Gefragte Lage am Stadtpark und an der Alster.
- Rotherbaum Eimsbüttel
Zentral, Universitätsnähe, hohes Preisniveau.
- Uhlenhorst Hamburg-Nord
Ruhige Alsterlage, hohe Nachfrage.
- Blankenese Altona
Elbvorort, Häuser im Schnitt um rund 8.800 EUR/m2.
- Othmarschen Altona
Elbvorort, Häuser um rund 8.800 EUR/m2.
- HafenCity Hamburg-Mitte
Junges, hochpreisiges Quartier am Wasser.
- Eimsbüttel Eimsbüttel
Beliebt bei Familien und jungen Berufstätigen, hohes Niveau.
- Ottensen Altona
Lebendiges Altona-Quartier, stark nachgefragt.
Mittlere Lagen
ausgewogenes Niveau- Wandsbek Wandsbek
Großer, gemischter Bezirk mit mittlerem Preisniveau.
- Altona (Kern) Altona
Breite Spanne je nach Quartier, von mittel bis gehoben.
Günstiger mit Potenzial
ab ~4.000 EUR/m2- Harburg Harburg
Eigentumswohnungen ab rund 4.000 EUR/m2, Entwicklungspotenzial.
- Bergedorf Bergedorf
Grüner Bezirk im Südosten, vergleichsweise erschwinglich.
- Wilhelmsburg Hamburg-Mitte
Elbinsel im Wandel, günstiger Einstieg mit Potenzial.
- Billstedt Hamburg-Mitte
Östlicher Stadtteil mit günstigerem Preisniveau.
Angaben als Orientierung, Stand 2026. Seit dem Hoch 2022 leicht korrigiert, seit 2024 wieder leicht steigend. Konkrete Werte je Lage prüfen wir für dein Vorhaben.
Hamburg ist eigenes Bundesland
Grunderwerbsteuer: 5,5 Prozent
In Hamburg beträgt die Grunderwerbsteuer 5,5 Prozent, angehoben zum 1. Januar 2023 von vorher 4,5 Prozent. Wichtig: Das ist nicht der Satz von Schleswig-Holstein, wo 6,5 Prozent fällig werden. Für dich ein kleiner Vorteil.
5,5 %
Hamburg
6,5 %
Schleswig-Holstein
Kaufnebenkosten in Hamburg: rund 10 bis 11 Prozent
- Grunderwerbsteuer 5,5 %
- Notar und Grundbuch rund 1,5 bis 2 %
- Maklercourtage (falls anfällt) rund 3,57 % inkl. MwSt, seit 2020 geteilt
Kapitalanlage
Vermieten in einem nachgefragten Markt
Hamburg hat einen stabilen, nachfragestarken Mietmarkt. Der Neubau deckt die Nachfrage nicht, das stützt Vermietbarkeit und Wertstabilität.
Bei einer Kapitalanlage zählen Finanzierungsstruktur, Tilgung und steuerliche Aspekte. Eine feste Rendite lässt sich seriös nicht versprechen.
- Finanzierungsstruktur passend zur Vermietungsstrategie
- Tilgung und Beleihung sauber kalkuliert
- Mietrendite realistisch eingeordnet, ohne Schönrechnen
So entsteht die Mietrendite
Bruttomietrendite
Jahreskaltmiete ÷ Kaufpreis
Nettomietrendite
zuzüglich Kaufnebenkosten und laufender Kosten
Die Bruttomietrendite ist die Jahreskaltmiete geteilt durch den Kaufpreis. Bei der Nettomietrendite kommen Kaufnebenkosten und laufende Kosten dazu. Entscheidend ist das Verhältnis aus Kaufpreis, erzielbarer Miete und Finanzierungsstruktur, nicht der Preis allein.
Finanzierungsarten
Welche Form für dich passt
Die richtige Darlehensform hängt von Vorhaben, Zinsbindung und deiner Planung ab. Wir ordnen die Optionen ein und kombinieren, wo es sinnvoll ist.
Annuitätendarlehen
- Gleichbleibende Monatsrate aus Zins und Tilgung
- Planbar über die gesamte Zinsbindung
- Der Klassiker für die Eigennutzung
Volltilgerdarlehen
- Vollständige Rückzahlung bis zum Ende der Zinsbindung
- Keine Anschlussfinanzierung nötig
- Oft mit Zinsvorteil
KfW-Förderkredit
- Zinsgünstige Förderung für Neubau und Sanierung
- Mit der Hauptfinanzierung kombinierbar
- Wir prüfen, welche Programme passen
Forward-Darlehen
- Sichert heutige Zinsen für eine spätere Anschlussfinanzierung
- Bis zu mehrere Jahre im Voraus
- Sinnvoll bei auslaufender Zinsbindung
Kapitalanlage-Struktur
- Auf Vermietung und Steuer ausgelegte Finanzierung
- Tilgung und Beleihung passend zur Strategie
- Mietrendite realistisch eingeordnet
Variables Darlehen
- Flexibler Zins, jederzeit ablösbar
- Für Zwischenfinanzierungen oder kurze Laufzeiten
- Höheres Zinsänderungsrisiko
So läuft es
In drei Schritten zur Finanzierung
Wenig Aufwand für dich, den Vergleich übernehmen wir.
-
01
Anfrage in 3 Minuten
Du füllst das kurze Formular aus. Vorhaben, Bedarf, Zeitplan, fertig.
-
02
Beratung in 24 Stunden
Wir melden uns in der Regel innerhalb eines Werktags und klären deine Situation.
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03
Beste Konditionen sichern
Wir vergleichen 600+ Banken und holen dir das passende Angebot.
Hausbank oder unabhängig
Warum ein Vergleich fast immer lohnt
Die Hausbank bietet nur die eigenen Konditionen. Wir stellen 600+ Banken gegenüber, ohne Aufwand und ohne Kosten für dich.
| Kriterium | Hausbank | Hamburg Finanzierung |
|---|---|---|
| Bankenauswahl | Nur die eigenen Konditionen | 600+ Banken im Vergleich |
| Kosten für dich | Beratung an Produkte gebunden | Kostenlos, Vergütung über die Bank ohne Zinsaufschlag |
| Marktkenntnis Hamburg | Allgemein | Bis auf Stadtteil-Ebene |
| Aufwand für dich | Selbst vergleichen | Wir übernehmen den Vergleich |
Dein Ansprechpartner
Mathias Dornbusch
Ich begleite dich von der ersten Frage bis zur Zusage. Du bekommst eine ehrliche Einschätzung, was in deiner Lage und in deinem Stadtteil realistisch ist, und die passende Finanzierung aus dem Vergleich von 600+ Banken.
Die Beratung ist für dich kostenlos. Vergütet werden wir über die vermittelnde Bank, ohne Zinsaufschlag für dich.
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Sag uns, worum es geht. Wir melden uns in der Regel innerhalb von 24 Stunden mit einer ehrlichen Einschätzung und passenden Konditionen.
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Häufige Fragen
Klar beantwortet
Von der Grunderwerbsteuer bis zur Kapitalanlage. Wenn deine Frage fehlt, ruf uns an oder schick eine kurze Anfrage.
Was kostet eine Baufinanzierungsberatung in Hamburg?
Die Beratung ist für dich kostenlos. Vergütet werden wir über die vermittelnde Bank, ohne Zinsaufschlag für dich. Du zahlst also nichts extra und bekommst trotzdem den Vergleich aus 600+ Banken.
Wie hoch sind die Immobilienpreise in Hamburg 2026 und wie groß sind die Unterschiede zwischen den Stadtteilen?
Eigentumswohnungen liegen 2026 im Schnitt bei rund 6.300 bis 6.900 EUR/m2, Häuser bei rund 5.400 bis 5.800 EUR/m2 (Angebotspreise, Stand 2026). Die Spanne ist groß: In Spitzenlagen wie Eppendorf oder Harvestehude werden bis rund 12.000 EUR/m2 aufgerufen, in Harburg geht es bei Eigentumswohnungen ab rund 4.000 EUR/m2 los.
Wie hoch ist die Grunderwerbsteuer in Hamburg?
In Hamburg beträgt die Grunderwerbsteuer 5,5 Prozent. Sie wurde zum 1. Januar 2023 von vorher 4,5 Prozent angehoben. Hamburg ist ein eigenes Bundesland, deshalb gilt nicht der Satz von Schleswig-Holstein, wo 6,5 Prozent fällig werden.
Wie hoch sind die gesamten Kaufnebenkosten in Hamburg?
Die Kaufnebenkosten liegen in Hamburg bei rund 10 bis 11 Prozent des Kaufpreises. Sie setzen sich zusammen aus 5,5 Prozent Grunderwerbsteuer, rund 1,5 bis 2 Prozent für Notar und Grundbuch und, falls ein Makler beteiligt ist, rund 3,57 Prozent Courtage inklusive Mehrwertsteuer (seit 2020 geteilt).
Wie viel Eigenkapital brauche ich in Hamburg?
Als Faustregel solltest du mindestens die Kaufnebenkosten von rund 10 bis 11 Prozent aus Eigenkapital tragen, besser zusätzlich einen Teil des Kaufpreises. Bei einer Wohnung für 550.000 EUR sind das schnell rund 60.000 EUR Nebenkosten plus möglichst etwas Eigenanteil. Finanzierungen mit weniger Eigenkapital sind je nach Bonität möglich, wir prüfen das individuell.
Lohnt sich eine Eigentumswohnung als Kapitalanlage in Hamburg?
Hamburg hat einen stabilen, nachfragestarken Mietmarkt, das stützt Vermietbarkeit und Wertstabilität. Ob sich eine Wohnung als Kapitalanlage rechnet, hängt vom Verhältnis aus Kaufpreis, erzielbarer Miete und Finanzierungsstruktur ab. Eine feste Rendite lässt sich seriös nicht versprechen, wir rechnen dein konkretes Objekt durch.
Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Anfrage?
In der Regel melden wir uns innerhalb von 24 Stunden, meist am selben oder nächsten Werktag. Danach klären wir deine Situation und vergleichen die passenden Banken.
Was ist der Unterschied zwischen Anschlussfinanzierung und Prolongation?
Bei einer Prolongation verlängerst du den Kredit zu neuen Konditionen bei deiner bisherigen Bank. Bei einer Anschlussfinanzierung wechselst du für die Restschuld zu einer anderen Bank, oft mit besseren Konditionen. Wir vergleichen beide Wege für dich.
Warum Hamburg
Ein Markt mit Substanz
Hamburg ist nicht nur teuer, sondern dauerhaft gefragt. Vier Gründe, warum sich Eigentum hier langfristig trägt.
Starke Wirtschaft und Arbeitsmarkt
Hafen, Airbus, Otto Group, Beiersdorf, Medien, Versicherer und die Gesundheitswirtschaft sorgen für eine breite, stabile Arbeitgeberbasis.
Dauerhaft hohe Nachfrage und Wertstabilität
Der Neubau deckt den Bedarf nicht. Das hält die Nachfrage hoch und stützt die Werte langfristig.
Vielfalt der Stadtteile
Von Eppendorf bis Harburg ist für fast jedes Budget etwas dabei. Wir sagen dir ehrlich, was in welcher Lage realistisch ist.
Lebensqualität
Wasser, viel Grün und ein dichtes Kulturangebot. Hamburg ist nicht nur ein Markt, sondern ein Ort zum Bleiben.
Deine Finanzierung für Hamburg beginnt hier
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